Naše pravidla AML a ověřování

Provozujeme Boombet Casino na základě licence Curaçao eGaming č. 8048/JAZ2023-055 a od roku 2023 plně dodržujeme předpisy proti legalizaci výnosů z trestné činnosti. Na této stránce vysvětluje náš tým pro soulad s předpisy, kdy vás budeme ověřovat, které dokumenty budeme potřebovat a jak s nimi pracujeme.

Náš závazek vůči AML předpisům

Peníze pocházející z trestné činnosti na naší platformě nepřijímáme. Jako držitel licence Curaçao eGazing máme interní systém opatření proti praní špinavých peněz (AML) a financování terorismu, který zahrnuje hodnocení rizik, monitorování transakcí a podávání hlášení příslušným orgánům, zákonnou povinnost máme i v oblasti českých předpisů. Opatření stanovená provozovatelem loterií podle českého zákona o hazardních hrách plníme dobrovolně, protože většina našich hráčů pochází z České republiky.

Jméno náš pověřenný pracovník pro oblast AML je jmenován interně a odpovídá za reporty. Když překročíme prahy podle zákona, tak podáváme hlášení podezřelých operací. To je náš zákonný úkol, tak to nečekejte, že vás informujeme dopředu o nahlášení. Ochrana osobních údajů vychází z našeho AML režimu a je založena na právním základě v oblasti boje proti praní peněz a terorismu.

Kdy vás ověřujeme

Ověřování neprovádíme najednou u všech, ale postupně podle místa, kde se riziko objevuje. Registrujete-li se, kontrolujeme údaje a ověřujeme je, zejména u komplexnějších případů. Před prvním výběrem vždy požadujeme úplné ověření (KYC) — bez něj výběr nespustíme.

• při registraci: kontrola věku 18+ a základních údajů (jméno, datum narození, adresa)
• před prvním výběrem: ověření totožnosti a vlastnictví platební metody
• při dosažení limitu vkladů 40 000 CZK v transakcích nebo při výběru nad 125 000 CZK: kompletní ověření v plném rozsahu
• kdykoli při podezřelé aktivitě: dodatečné doklady včetně zdroje financí

Dokumenty, které potřebujeme

Vždy požadujeme originály nebo kvalitní kopie, kompletní, neoříznuté, čitelné a se všemi čtyřmi rohy. Údaje typu čísla dokladu vám na dokumentech můžeme na požádání překrýt, ověřit ale musíme jimi alespoň jméno, datum narození a čísla dokladu nebo poslední čtyři číslice karty.

Krypto výběry: na ověření vlastnictví peněženky stačí screenshot z vaší peněženky s přehledem transakcí, který jasně ukazuje adresu pro výběr.

Jak ověřování probíhá

Dokumenty ukládáme na šifrovaných serverech s omezeným přístupem, přístup má jen ověřený compliance tým. Dokumenty neposíláme třetím stranám s výjimkou platebních procesorů a orgánů, kde to vyžaduje zákon.

• 1. Nahrajete dokumenty přes formulář v sekci Ověření účtu, nebo je pošlete na e-mail.
• 2. Náš tým dokumenty zkontroluje, obvykle do 24 hodin, složitější případy do 3 pracovních dnů.
• 3. Pokud něco chybí, ozveme se s konkrétní žádostí, nic nespouštíme bez oznámení.
• 4. Po schválení vám potvrdíme stav a výběr se zpracuje podle standardních lhůt.

Zdroj financí, kdy se ptáme

Co uznáváme jako důkaz: potvrzení o příjmu zaměstnavatelem, daňové přiznání, výpis z účtu za 3 měsíce, prodejní smlouvu, dokumentaci o dědictví. Krypto oceníme přehledem transakcí na on-chain. Vyšetření nikdy nebereme jako obvinění, jde o standardní regulační povinnost.

Kontroly vkladů a výběrů

Každý vklad a výběr sledujeme automaticky i ručně. Výběr posíláme tutéž platební metodou, jakou jste použili u vkladu, pokud to podmínky poskytovatele dovolí. Když je vklad proveden z více metod, rozdělujeme výběr poměrově.

Co se stane při neověření

Pokud zjistíme rozpor v dokumentech, účet tedy provedeme uzavření okamžitě, výběry zamítneme a případ nahlásíme regulátorovi i finančnímu analytickému úřadu. Při odmítnutí ověření se můžete odvolat přes [email protected], žádost posoudí pověřený pracovník pro oblast AML do 10 pracovních dnů. Ověřené dokumenty uchováváme po dobu 5 let od ukončení obchodního vztahu z důvodu zákonné archivace.